Onze werkwijze
Algemeen
Ons advies wordt altijd gepresenteerd in een persoonlijk financieel plan. Hierbij staan uw wensen en uw persoonlijke situatie centraal.
In het plan vindt u ons antwoord op uw specifieke vraag en een advies welke rekening houd met uw persoonlijke situatie.
Dit geheel wordt u in een persoonlijk gesprek toegelicht.
Bij het tot stand komen van het plan volgen wij een vaste volgorde; deze is als volgt opgebouwd:
- Het inventariserend gesprek
- De uitwerking van het plan
- De mondelinge toelichting van ons plan
- Uitwerken van het definitieve advies
Deze stappen zullen wij nader toelichten.
Onafhankelijkheid
De Persoonlijke Planner biedt u producten van vele banken, verzekeraars en vermogensbeheerders. Uw wensen en persoonlijke situatie bepalen uiteindelijk voor welke bank of verzekeraar gekozen wordt.
Aangezien er met grote regelmaat wijzigingen in producten plaatsvinden, nieuwe producten op de markt komen en hypotheekrentetarieven aan verandering onderhevig zijn, kan de keuze in elke situatie anders zijn.
Het inventarisatie gesprek
In het eerste gesprek geven wij u een korte uitleg over onze diensten en nemen wij met u het traject door, zodat u exact weet wat u van ons mag verwachten.
Om te komen tot de voor u beste oplossing hebben wij een gedetailleerd beeld nodig van uw wensen en uw huidige situatie. Een goede voorbereiding van uw kant is zeer gewenst. Het is niet alleen van belang te weten wat uw inkomen is, maar ook of en op welke wijze uw vermogen is belegd, de pensioenregeling die u heeft en of er lopende verzekeringspolissen zijn.
Alleen met een volledig beeld van uw situatie kunnen wij u een passend voorstel aanbieden.
Bereidt u zich niet alleen voor door alle relevante bescheiden te verzamelen en mee te nemen, maar laat uw gedachten ook al vast gaan over uw maximale gewenste maandlast, wanneer wilt u eventueel stoppen met werken en andere voor u belangrijke zaken.
Deze kostenloze inventarisatie vindt in de regel plaats op ons kantoor waar wij ruim de tijd voor u nemen.
De uitwerking van het plan
Na het inventariserend gesprek brengen wij uw financiële positie nauwgezet in kaart en combineren deze met uw wensen.
Vervolgens selecteren wij de best passende producten en leggen deze vast in een financieel rapport.
Dit rapport geeft u een overzicht van de kosten en opbrengsten.
Mondelinge toelichting
In ons tweede gesprek lichten wij het door ons opgestelde plan toe en bespreken we de onderliggende onderdelen. Op elk onderdeel bekijken we samen of deze voldoet aan uw wensen en welke aanpassingen nog gewenst zijn.
Uiteraard heeft u tijdens dit gesprek alle gelegenheid uw vragen te stellen.
Na het gesprek zijn alle ins en outs u bekend en hebben we gezamenlijk het eindadvies ingevuld.
Definitieve uitwerking
Op basis van ons laatste gesprek zetten wij uw wensen om in een definitieve versie. Deze wordt uitvoerig met u doorgenomen en krijgt u een toelichting op de verschillende voorwaarden en productkenmerken.
Pas nadat ons financiële plan voldoet aan al uw wensen zetten wij de uitvoering in gang. Hiertoe worden alle administratieve handelingen genomen welke noodzakelijk zijn om uw plan in te vullen.
Het vervolg
Na invulling van uw advies heten wij u hartelijk welkom als klant. Wij zullen u dan ook met regelmaat benaderen om te vernemen of de invulling nog voldoet aan de eerder opgestelde uitgangspunten. Indien nodig ondernemen wij actie om eventuele gewijzigde omstandigheden in te passen in uw herziene situatie.